Risk ve para yönetimi, aslında alabileceğiniz ve yönetebileceğiniz riski, yani kaybetmeyi göze alabileceğiniz para miktarını, yaptığınız forex piyasa işlemleri paranıza para katabilecek fırsatları yakalamanızı ifade eder.
Doğru bir risk yönetimi, forex piyasasında, uzun dönemli bir başarıyı da garanti eder.
Aşağıda, para yönetiminize katkıda bulunabilecek, kayıplarınızı ve riskinizi sınırlayabilecek faydalı hususları paylaşmak istiyoruz:
- Karlarınızı düzenli olarak alınız: Karda olan pozisyonları uygun fiyat seviyelerinden kapatarak karı alınız. Böylelikle piyasa riskini azaltmış olursunuz.
- Dönemsel olarak hesabınızdan para çekiniz: Hesabınızda oluşan karları belirli oranlarda aylık dönemler halinde bir başka hesaba veya kendi banka hesabınıza transfer ediniz.
- Stop Loss Emirleri ile işlem yapınız: En iyi risk kontrol aracıdır. Her işleminiz için stop loss emrinizin olması gerekir. Önemli olan seviyesini iyi belirlemek suretiyle, küçük fiyat hareketlerinde gereksiz olarak kapanmamasıdır. Stop loss seviyesini gerekmedikçe değiştirmeyiniz, ancak belirli bir aralık ilerlemişse ve karın bir kısımı korumak istiyorsanız, uygun seviyeye yaklaştırınız.
- Kayıpta olan bir pozisyona başka ilave pozisyon eklemeyiniz: Eğer zararda iseniz ve piyasanın döneceğini düşünüyorsanız, dönmesini bekleyiniz ama asla başka pozisyon ekleyerek riskinizi artırmayınız.
- Her işlem için %2’den fazla risk almayınız: Bu en bilinen ve aynı zamanda en çok ihlal edilen bir kuraldır. Bu kurala saygı duymak, birbirini takip eden kayıplarınız olsa da sizi oyunda tutar.
Risk – Ödül Oranı
Risk-Ödül Oranı, bir işlem için risk edeceğiniz miktarın kazancınıza olan oranını ifade eder. İşlem açmak istediğiniz fiyat seviyesinden başlayarak, riske edeceğiniz miktarın pips olarak ifadesi ve bunun tersi yönünde de kar olarak hedeflediğiniz oranı belirler.
Eğer, risk almak istediğiniz karın yarısından büyük ise, bu pozisyon açılmamalıdır. Bu bize 1’e 2 risk-ödül oranını verir. En basit ifadeyle, 1 pips riske karşı 2 pips kar hedeflenmelidir.
Örnek:
- EUR/USD işlemini 40 pips stop loss ile yapmak istiyoruz.
- Hesabımızda $10 000 bulunmaktadır. Her işlem için en fazla $200 (2% x 10 000) riske edebiliriz;
- $200 dolarlık risk size 0.5 lots EUR/USD işlem imkanı verecektir. ($200 / 40 pips = $5/pip)
Bu durumda, 1’e 2 oranında kazanç hedeflersek, riskimiz: 2 x 40 pips = 80 pips ve başarılı bir işlem olursa, $400’lık bir kazanç elde etmiş oluruz.
Uyarı: Forex işlemleri, normal iş hayatı gibi dikkate alınmalı, her zaman risk ve kazancın olduğu unutulmamalıdır. Bu nedenle, iyi ve sadık kalacağınız bir iş planı ve bununla birlikte risk ve para yönetimi prensipleriniz olmalıdır.
